Miten rahoitusalan suunnittelijat voivat menestyä menestyksekkäästi rahoitusneuvontaprosessin avulla? Suunnittelemalla eteenpäin ja asettamalla etusijalle vankka käytäntö viisi keskeistä osa-aluetta: rahoitusta, tiimirakennusta, teknologiaa, myyntiä ja markkinointia.
Rahoituksen neuvonantajien todellinen riski on kuitenkin hyväksyä nykyinen tilanne ja tehdä mitään, mikä tehostaa ja parantaa käytäntöjään. Rahoitussuunnittelijoilla ei ole varaa tähän riskiin, koska alan kilpailu kasvaa.
Harkitse tätä - US Bureau of Labor Statisticsin (BLS) mukaan US-pohjaisten henkilökohtaisten rahoitusneuvojien määrä kasvaa 32 prosentilla vuodesta 2010 vuoteen 2020, minkä BLS sanoo olevan "paljon nopeampi kuin kaikkien ammattien keskiarvo . "
Tämä odottamaton kasvu johtuu Baby Boomersin kasvavasta kysynnästä eläkkeelle siirtymiseen, kun ne kasvavat lähemmäksi heidän kulta-aikojaan. Jotta erottuvat kaikista kilpailuista, taloudellisen neuvonantajan on pohdittava liiketoimintaansa dynaamisiksi - i. e. , yritysten, jotka tarvitsevat kasvaa ja parantavat koko ajan.
Mikä on paras tapa tehdä tämä tehtävä? Kokeile näitä vinkkejä neuvonantajilta, joilla on vuosien kokemus alalta - ja jotka ovat oppineet oikeudenkäynnin ja virheen avulla, mikä toimii ja mikä ei ole rahoitussuunnitteluteollisuudessa:
erikoistuvat - ja erottuvat kilpailusi
Pamela Plick, taloudellinen suunnittelija ja oman yrityksen, pamelaplickin perustaja. com, sanoo, että suunnittelijoiden on löydettävä markkinarako ja hallittava sitä. "Taloussuunnittelijoina emme voi olla kaikkien ihmisten asioita, hän sanoo." Kohdistamalla markkinarako, sinusta tulee asiantuntijana tämän ryhmän tarjoamissa ratkaisuissa. "
Esimerkiksi Plick sanoo, että voit päättää tehdä yhteistyötä naisyrittäjien, lesken tai hammaslääkärin kanssa, tai myös kapea sijainti voi perustua sijaintiin. "Tai voit kohdistaa eläkeläiset tietyllä porteilla tai maaseudulla", hän sanoo. .

Lähetä valtuutettu
Plick myös neuvoo keskittymään siihen, mikä on tärkeää ja mitä olette hyvää - ja lähetä tai ulkoa loput. "Keskity tärkeisiin tehtäviin, kuten markkinointiin, verkostoitumiseen ja asiakkaiden tapaamiseen Jos voit, ulkoa hallinnolliset tehtävät, "hän neuvoo.

Mukauttaa asiakkaasi tarpeet - ja muodostaa yhteyden kyseiseen asiakkaaseen
Leonard Wright, CPA, rahoitussuunnittelija ja AICPA: n kansallisen CPA Financial Literacy Commissionin jäsen, sanoo, että asiakkaalla on erityinen tehtävä, arvot ja tavoitteet sekä hyvät suunnittelijat saavat tietää, mitä nämä odotukset ovat. "Vaikka he eivät ehkä tiedä heitä nimenomaan, meidän tehtävämme on tuoda ne ulos", hän sanoo. "Jos suunnitteluun liittyvä suunnittelu ja neuvonta eivät yhdistää asiakkaan tehtävään, visioon, arvoihin ja tavoitteisiin, asiakas siirtyy pois.Jos asiakas ei ymmärrä, miksi neuvonantaja tekee suosituksia heidän hyödyksi, he ihmettelevät, miksi neuvonantaja tekee, mitä he suosittelevat, ja heillä on vaistomaisia ​​tunneeroja etsimään joku, joka ymmärtää heidät. "

Ryhdy yhteisöön
Kolinsky Wealth Managementin ja 30-vuotisen alan veteraanin perustaja Steven Kolinsky suosittelee tutustumasta yhteisöösi ja osallistumaan kaupunkiin. " Being anteliaasti sinun aikasi ja lahjakkuutesi kanssa herättävät profiilisi ja voit tutustua ympärillä oleviin ihmisiin ", hän sanoo." Viime aikoina oli tapaaminen nuorella pariskunnalla, joka ei ollut valmis investoimaan, vaan etsii neuvoja niiden taloudelliset parametrit ostavat ensimmäisen kodin. "
Tutustu paikallisiin ammattialan kirjanpitäjiin
Kolinsky kertoo, että yhteys paikallisiin CPA-sopimuksiin on erinomainen tapa parantaa omaisuudenhoitoa." meidät aitojen suhteiden kautta olemme kasvattaneet CPA: iden kanssa, osoittamalla heille, kuinka meillä on liiketoimintaa ja että he voivat antaa asiakkailleen meille ", hän sanoo." Nämä suhteet ovat kestäneet aikaa rakentaa, mutta ovat olleet molempia hyödyttäviä. "
Nuoremmat asiakkaat < Yhdysvalloissa ja ympäri maailmaa on meneillään dramaattinen varallisuus, ja se suuntautuu kohti nuorempia sijoittajia. Itse asiassa varainhoitoala voi odottaa näkevänsä koko varallisuuden 28 biljoonaa dollaria vuoteen 2018 mennessä, Deloitte Wealth Managementin mukaan.
"Keskeinen takeaway on huolto, mutta nuoremman sukupolven ei tarvitse muuttaa merkittävästi neuvonantajan käytäntöjen hallintaa ja suosituksia", kertoo Jill Jacques, maailmanlaajuinen konsultointiyritys Pohjois-Highlandin varainhoidosta ja eläkejohtajasta. kaikki siitä, että otat käyttöön verkko- ja henkilökohtaisia ​​työkaluja, jotka luovat kaksisuuntaisen keskustelun, jotta pysyisivät mukana kehittymässä olevien yleisöjen kannalta. " Hän suosittelee nuoremman yleisön rakentamista erittäin suosittujen sivustojen kautta, kuten Facebook, Linkitetty, Twitter ja Google+.
Suorita asiakkaidesi luettelo
Vuosi 2012
Financial Planning "elite" -rahoittajien kyselytutkimus osoittaa, että useimmat miljoona dollaria plus vuotuiset ansaitsevat palvelevat vähemmän - ei enempää - asiakkaita. Vähiten asiakkaiden kanssa neuvonantajat voivat viettää enemmän aikaa työskennellä asiakassuhteissa ja rakentaa asiakastyytyväisyyttä. Tämä puolestaan ​​luo entistä suurempaa asiakasuskollisuutta ja kasvattaa kertoimia, joita asiakkaasi viittaavat muihin varakkaisiin asiakkaisiin.

Taloussuunnittelu -raportti väittää, että entistä enemmän varoja vähemmän asiakkailta keskittyy niille varakkaille sijoittajille. Tiedot osoittavat, että korkeimman tulotason neuvonantajat, joita tutkijat ovat seuranneet, kertoivat, että sen lista ns. Eliitti-neuvojista työskentelee keskimäärin 83 asiakkaan kanssa, joista jokaisella on vähintään 1 miljoonan dollarin omaisuus neuvonantajien kanssa. Tätä verrataan lähes 73 asiakkaalle kullekin neuvonantajalle, joka ansaitsee 500 000: n ja 1 miljoonan dollarin arvosta, ja 23: n asiakkaalle lehden alhaisimman palkan saaneelle ryhmälle.

Bottom Line

Kuten edellä esitetyt vinkit osoittavat, paremman taloudellisen neuvontajärjestelmän rakentaminen keskittyy muutamiin pelinvaihtovaiheisiin - ja tekee ne hyvin.
"Jos tiedät suositelluista tuotteista, tutustu investointialaan ja aina aseta asiakkaasi tarpeet yli oman, niin se on loistava aloitus", Kolinsky sanoo.
Lähellä, ole luova, lähde sinne yhteisöön ja verkkoon ja rakenna oma ainutlaatuinen taloudellinen neuvontamerkki - joka pitää sinut askeleen tai kaksi ennen kilpailua.