Monet rahoitussuunnittelijat kannustavat asiakkaita luomaan peruutettavat elävät luottamukset varmistaakseen, että heidän omaisuutensa jakautuvat täsmällisesti haluamallasi tavalla ilman koetteleman tuomioistuimen vaivaa ja kustannuksia. Nämä luottamustoimet voivat myös antaa asiakkaille suojan toimenpiteistä velkojilta ja oikeusjuttuilta ja tarjota muita lisäetuuksia, jotka vaihtelevat valtion ja olosuhteiden mukaan.

Mutta luottamus voi olla monimutkainen väline, ja avunantajien ja omaisuudenhoitajien on ymmärrettävä säännöt, jotka ohjaavat heitä toimimaan tehokkaasti.

Seuraavassa on joitain monimutkaisempia asioita, joita rahoittajien ja omaisuudenhoitajien on käsiteltävä luottamuksen käyttämisen yhteydessä. ( ) Trustin rahoittaminen Kun luotettavuus on luotu, seuraa: Mikä on luottamus

ja < Seuraava askel on yleensä rahoittaa luottamusta. Tämä tehdään nimeämällä kaikki varat, jotka luovuttaja haluaa sijoittaa luottamukseen luottamuksen nimeksi. Joissakin varoissa, kuten rahoitustileissä, tämä voi olla yksinkertainen asia täyttää uusia tilin asiakirjoja ja lähettää ne sekä kopio luottamuksesta (tai ainakin ilmoitusilmoitussivulle) säilytysyhteisölle ja siirtolomakkeelle.

Mutta talouteen tai ajoneuvoon liittyvien aineellisten hyödykkeiden uudelleen nimittäminen voi olla entistä paremmin mukana, ja ne saattavat aiheuttaa veron siirrossa, joka voi olla joissakin tapauksissa huomattava. On myös joitain omaisuuseriä, kuten IRA: ita ja päteviä suunnitelmia, joita ei voi nimetä luottamuksen nimellä. Luottamus voidaan nimittää näiden tilien tuensaajaksi, mutta luovuttajan olisi tutkittava perusteellisesti tämän vaalien mukana tulevat verot ja oikeudelliset seuraamukset.

Avioerosuojaus

Avioliiton aikana hankittu omaisuus pidetään yleisesti yleisenä tai yhteisön omaisuutena avioerossa. Mutta omaisuus, jonka yksi puoliso on perinyt ja joka on sijoitettu kierrätettävän elävän luottamuksen piiriin, vapautetaan yleensä tästä divisioonista edellyttäen, että luottamustoimintaa ei sekoitettu muihin avioliittoihin.

Tämä voi olla arvokas työkalu puolisoille, jotka eivät halua allekirjoittaa avioliittoa tai joiden odotetaan periä huomattavia omaisuutta. Useimmat tuomioistuimet käsittelevät omaisuutta, jotka on erotettu peruutettavassa elävässä luottamuksessa kuuluviksi yksinomaan luovuttajalle tai omaisuudenhoitajalle. (

) Identity Theft Protection Identiteettivarkauksista on tullut yhä kasvava ongelma Amerikassa ja muualla, kun tietoverkkohyökkääjät keräävät tietoja potentiaalisista uhreista verkossa ja yrittävät käyttää näitä tietoja varastaakseen heistä. Tämä on ollut tehokas rikollisuuden muoto, koska sosiaaliturvanumeroita käytetään nykyään niin paljon, rahoitustileistä luottokorteihin ja muihin asioihin.

Revocable living trusts voi tarjota suojaa tällä alueella, koska niillä on tavallisesti omat verotunnistetiedot, vaikka luottamus on suunniteltu toimimaan läpisyöttönä. Tätä numeroa käytetään yleensä paljon harvemmin, ja ID-varkauden uhreiksi joutuneet edunsaajat voivat saada luottamuksen varoista samalla, kun he saavat muut ongelmansa selvitetyksi.

Erityistarpeet

Tämä on alue, jolla luottamus voi tarjota erittäin arvokkaita etuja, koska he voivat tarjota suojaa ja tuloja edunsaajille, jotka eivät pysty hoitamaan itseään. Yksi suurimmista eduista tämäntyyppisen luottamuksen käyttämiseen on se, että edunsaaja voi edelleen saada valtion etuuksia tai avustusta riippumatta siitä, kuinka paljon rahaa tai varoja on. (Lisätietoja:

Special Trusts for Special Needs.

) Nämä luottamusmääräykset voivat myös antaa varajäsenen hoitoa, jos ensisijainen osapuoli ei pysty jatkamaan hoitoa. Itse asiassa nämä luottamusmiehet voivat tehdä tarvittavat säännökset sekä edunsaajan että ensisijaisen hoitajan hoidosta, jos toinen osapuoli joutuu myös työkyvyttömäksi. Liikkuvuus

Laissa, jotka säätelevät testamenttia ja testamenttia, perustuvat aina sen paikkakunnan lainsäädäntöön, jossa kyseiset asiakirjat ovat kotipaikkakunnilla. Tämä voi johtaa siihen, että veroa arvioidaan kyseisen kiinteistön luottamus- tai kiinteistöominaisuudella tai vaikeudella siirtää luottamusta tai kiinteistöä toiseen lainkäyttöalueeseen. Mutta nämä ongelmat voidaan helposti välttää peruuttamalla elävän luottamuksen, koska paikalliset tuomioistuimet eivät ole mukana heidän olemassaolostaan. Tämä voi tehdä kiinteistöjen suunnittelusta ja ratkaisusta helpommin perillisille ja toimeenpanijoille, jotka tarvitsevat liikkua toimimaansa.

)

Vanhemmille asiakkaille suunnattu apu Vuosina edenneet avustajat, joiden on siirrettävä vastuualtansa omille eläkkeilleen ( )

lapset tai perilliset voivat olla järkeviä nimetä yksi tai useampi heistä yhteisrahoittajiksi, jotta he voivat auttaa luottamuksen hallinnoinnin teknisissä näkökohdissa ja noudattamaan edelleen luovuttajan toiveita. Luottamusmiehelle tunnettua luottamusmie- rää voidaan myös nimittää valvomaan kaikkien hallintovirkamiesten toimia varmistaakseen, että he noudattavat luovuttajan toiveita.

Bottom Line

Revocable elävä luottamus on monia käyttötarkoituksia ja voidaan käyttää saavuttamaan kiinteistönsuunnittelun tavoitteita, jotka eivät ole mahdollisia tahdolla. Edellä luetellut tapaukset ovat vain muutamia tapauksia, joissa näiden instrumenttien käyttö voi osoittautua edulliseksi ja tarjota kaikkien tuloluokkien myöntäjille. (

)