TripAdvisor auttaa matkailijoita löytämään hotelleita, Yelp auttaa ravintoloita löytämään ravintoloita, ja Angien luettelon avulla ihmiset löytävät kotitaloustyöntekijöitä, mutta harvat verkkosivustot tarjoavat arvioita rahoitusneuvojista. Kun SEC tarkistaa asiaa koskevia sääntöjään, neuvonantajat voivat odottaa näkevänsä yhä useampia arvosteluja eri vakiintuneissa sovelluksissa ja käynnistysvaiheissa. Näiden tarkastelujen käsittely voi olla entistä tärkeämpi askel taloudellisen neuvonantotoiminnan toiminnassa.

Katsotaanpa joitain paikkoja, joissa on online-katsauksia, parhaita käytäntöjä arvostelujen viljelyyn ja koko prosessin SEC-määräykset. Online-neuvonantajan arvostelut

On olemassa muutamia eri paikkoja, joissa kuluttajat voivat löytää verkko-arviot rahoitusneuvojilta, kuten suosittuja online-katseluohjelmia, kuten Yelpia ja pieniä talousohjelmia, kuten WalletHubia.

NerdWallet on yksi suosituimmista sivustoista, joiden avulla rahoitusneuvojat voivat vastata kävijöiden kysymyksiin. Näiden vastausten laadun perusteella rahoitusneuvojat arvioidaan ja järjestetään vierailijoille, jotka etsivät vaihtoehtoja. Tämä on erinomainen tapa rakentaa luottamusta erityiseen markkinarakoon, joka voi tulla asiakkaiden johtajien lähteeksi.

Taloudellisen neuvonantajan toinen suosittu tarkastelusivu on WalletHub, jonka Evolution Finance julkaisi helmikuussa 2012. Verkkosivusto tarjoaa kuluttajille arvosteluja monista rahoitustuotteista ja palveluista, jotka vaihtelevat luottokorteista pankkipalveluihin. Tämä on nopeasti kasvava rahoitusneuvonantajien lähde, joka alkaa alkaa sijoittaa hakukoneisiin.

Monilla tällaisilla lähteillä on ongelma, ettei ole paljon arvosteluja. Ravintolat voivat palvella satoja asiakkaita päivittäin, jotka saattavat jättää arvostelun, mutta tyypillinen taloudellinen neuvonantaja voi olla vain 100 asiakasta kerrallaan ja - tähän asti - ei voi pyytää arvosteluja. Myös monet online-arviointisivustot tuottavat suurimman osan arvosteluistaan ​​pienestä joukosta aktiivisia käyttäjiä tai niillä, joilla on huonoja kokemuksia ja jotka haluavat sulkea. (

) SEC määräysvaltaa koskevat suositukset Arvopaperimarkkinavalvojien komitea (SEC) on ollut pitkään kriitikko verkkosivujen verkkoarvioinnissa rahoitusneuvojat. Kuluttajien toimeentulon turvaamiseksi sääntelyvirasto oli huolissaan siitä, että näitä tarkistuksia voitaisiin manipuloida ja että väärinkäyttöä olisi paljon.

Alkuperäiset säännöt ovat tältä osin hyvin selkeitä, sanomalla:

"[t] on" vilpillinen, petollinen tai manipuloiva teko, käytäntö tai liiketoiminta […] rekisteröidä suoraan tai epäsuorasti [neuvonantajalain] nojalla suoraan tai epäsuorasti mihin tahansa sijoitusneuvojaan tai minkään neuvontaa, analyysiä, raporttia tai muuta palvelua koskevaan viittaukseen suoraan tai epäsuorasti tällaisen sijoitusneuvonantajan tekemä."

Hyvä uutinen on se, että SEC: n sijoitustoiminnan osasto on räjähdänyt sosiaalisen median sääntöjä viime vuosina. Rahoituksen neuvonantajat voivat nyt kehittää arvosteluja tilanteissa, joissa heillä ei ole määräysvaltaa tarkastelun sisältöön, tarkastajaa ei korvata millään tavalla, kaikki arvostelut (positiiviset ja kielteiset) julkaistaan ​​ja neuvonantaja ei edistä palvelujaan sivuja, joissa arvostelut (esim. suosittelut) näkyvät. (Asiaan liittyvässä käsittelyssä, katso:

Ehdotetut DoL-säännöt: miten ne vaikuttavat taloudellisiin neuvonantajiin.

)

Nämä säännöt viittaavat siihen, että Facebook-sivut ja muut tiedotusvälineet, joilla neuvonantajilla ei ole määräysvaltaa sisältöön, jonka muut voivat lähettää. Saalis on se, että neuvonantajat eivät voi julkaista markkinointisisällöitä näillä sivuilla vaarantamatta ilmoitusmääräyksen rikkomista.

Best Practices for Cultivating Reviews

Paras tapa käyttää online-arvosteluja on aktiivisesti kasvattaa niitä nykyisistä asiakkaista. Näin toimivat taloudelliset neuvonantajat voivat varmistaa, että heidän yrityksellänsä on tarpeeksi online-katsauksia, jotta asiakkaat voivat tehdä perusteltua päätöstä rikkomatta SEC: n sääntöjä.

- 9 -> Yhden 5-luokituksen omaava taloudellinen neuvonantaja on paremmassa asemassa kuin neuvonantaja, jolla ei ole luokitus lainkaan. Mutta 100 arvostelijan neuvonantaja ja 4-luokitus saattavat olla mielestäni suosittuja vierailijoilta.

Kokonaisluokitus:

Rahoitusneuvojat, jotka ovat saavuttaneet kriittisen massan online-arvioinneista (jotka on määritelty suhteessa heidän vertaisarvioihinsä tarkistuskansioon), kilpailevat suurelta osin niiden yleisestä luokituksesta ja toissijaisesti arvostelujen sisällöstä.

Sisällön tarkastelu:

• Rahoitusneuvojat, joilla on hyödyllisiä pidempiä arviointeja, saattavat olla suosittuja verrattuna kilpailijoihin, joilla on yksinkertaisia ​​luokituksia ja / tai lyhytselvityksiä. (Lisätietoja lukemisesta: Asiakkaan menettäminen ei aina ole huono.
• )
• Rahoituksen neuvonantajat voivat kehittää online-katsauksia näiden tietojen parantamiseksi pyytämällä asiakkaita puhua siitä, mitä he pitivät palveluistaan ​​ja suorituskyvystään, ja sitten tarjoamaan iPadia tai tablet-tietokonetta odotushuoneessa ja pyytämään asiakkaita lähtemään tarkista, kun he odottavat. Tietenkään neuvonantajien ei pitäisi tarjota mitään, mitä voitaisiin pitää korvauksena, heidän pitäisi välttää kommenttien (jopa negatiivisten) kommenttien poistamista, ja heidän pitäisi ohjata asiakkaita pois lähettämästä henkilökohtaisia ​​tietoja. Bottom Line Online-arvostelut ovat suosittu tapa kuluttajille löytää kaiken parhaasta ravintolasta putkimiehiin, mutta neuvonantajien löytäminen on ollut vaikeaa. SEC: n sydämenvaihdoksen myötä neuvonantajien arviot saattavat näkyä vuosien varrella sekä suosittujen verkkosivustojen että verkkosivujen kannalta. Rahoituksen neuvonantajat voivat kehittää online-katsauksia kohdistamaan nämä uudet markkina-alueet, mutta noudatettava sääntöjä huolellisesti. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Rahoitusneuvonantajan ostokset.

)