Rahoituksen neuvonantajat, jotka pystyvät saamaan asiakkaitaan tekemään sijoitussalkkuihinsa ja rahoitussuunnitelmiinsa, ovat todennäköisesti toistuvasti saamassa uusintaviittaustoimintaa pitkällä aikavälillä. Yksi tapa neuvonantajat voivat parantaa viittausastettaan korreloimalla asiakkaidensa sijoitusportfoliot heidän uskomuksiinsa ja arvoihinsä. Ne, jotka kokevat rahansa ansaitsevansa enemmän kuin ansaitsevat heidät pelkästään tuotto-osuuksiksi, saattavat olla vähemmän todennäköisiä muutoksille volatiliteetin aikana ja saattavat tuntea olevansa varma, että he viittaavat ystäviin tai perheeseen neuvonantajistaan.

Uusi lähestymistapa varojen jakamiseen

Monet asiakkaat haluavat tänään rahojaan tehdä enemmän heille kuin kasvaa ajan myötä. Vuosituhannen asiakkaat haluavat erityisesti, että heidän investoinnit toimivat ihmiskunnan tai ympäristön suuremman hyväksi koon kasvaessa. Neuvoijat, jotka kykenevät vastaamaan tähän kysyntään, voivat viime kädessä rakentaa syvempää ja merkityksellisempää suhteita asiakkaisiinsa pitkällä aikavälillä. (Lisätietoja: Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen: kuinka Millennials ajavat sitä .)

Viime aikoina on saatavilla useita sijoitusvaihtoehtoja, jotka voivat auttaa neuvonantajia tekemään juuri tämän. Vaikutusinvestoinnit ovat sellaisten investointien luokka, joiden tarkoituksena on tarjota suurempi hyöty yhteiskunnalle tai ympäristölle kilpailukykyisen tuoton tuottamisen lisäksi. Global Impact Investing Network kertoo, että vaikutusinvestointialalla on tällä hetkellä 77 miljardia dollaria hallinnoitavissa olevia varoja. Näiden investointien ansiosta asiakkaat voivat valita vaihtoehtojen, jotka perustuvat niiden ympäristöön, yhteiskuntaan tai hallitsemiin vaikutuksiin sekä niiden sijoitustoiminnan tyyliin.

Passion-investoinnit ovat toinen keino, joka voi tarjota lisäetuja yksinkertaisen tuottoprosentin lisäksi. Nämä investoinnit on suunnattu korkean nettotason asiakkaille, joilla on varaa ostaa tuotteita, jotka voivat tarjota omistusoikeuden nauttimiseen, kun he pitävät niitä. Tähän luokkaan kuuluvat esineet kuten taideteokset, antiikkiesineet, kellot ja korut sekä jopa klassiset autot. Henkilökohtaisen nautinto-tekijän ohella nämä investoinnit voivat myös tarjota lisäsiirtymistä salkkuun, koska näiden kohteiden hinnat eivät heikennä korrelaatiota valtavirran markkinoihin. Mutta ensisijainen syy, että useimmat "sijoittajien keräilijät" ostavat nämä kohteet on nauttia kauneudestaan ​​tai käyttää, kun he omistavat ne. (Lisätietoja: SRI Funds ja Your 401 (k): Mitä sinun tarvitsee tietää .)

Eräisiin vaikutteisiin tekijöihin investointeja. Nämä varat ylittävät perinteiset tyylilaatikot kattamaan filosofian tai arvon, jonka sijoittajat jakavat.Ne keskittyvät yleensä makrotaloudellisiin teemoihin, kuten uusiutuvaan energiaan, terveyteen ja hyvinvointiin tai läpimurtoihin. Vaikutusinvestointistrategia voi myös auttaa asiakkaita vähentämään riskialttiuttaan, parantamaan tuottoaan ajan myötä ja saavuttamaan muita tärkeitä tavoitteita, joita asiakas arvostaa. Ne tarjoavat myös monimuotoisuuden tasoa, joka siirtää ne pois standardimarkkinoiden indekseistä.

SourceMedia Researchin äskettäin tekemä tutkimus osoittaa, että lähes kolme neljäsosaa kyselyyn osallistuneista neuvonantajista sanoi, että he olivat jo osallistuneet investointeihin asiakkaidensa kanssa tai ajattelivat sitä. Nämä neuvonantajat paljastivat myös, että noin kaksi kolmasosaa asiakkaista oli joko pyrkineet tai harkitsivat tätä sijoitustoimintaa. Temaattiset investoinnit voivat tarjota parempia tuottoja joissakin tapauksissa, koska ne keskittyvät enemmän yhteiskunnallisiin, poliittisiin ja demografisiin suuntauksiin, jotka muokkaavat tulevaisuutta. Tämä tarkoittaa sitä, että he voivat usein päästä pohjakerrokseen eräiden sijoitusmahdollisuuksien kanssa, kun valitut yhtiöt ovat vielä alkuvaiheessa.

Bottom Line

Rahoituksen neuvonantajat, jotka etsivät uutta tapaa vahvistaa asiakassuhteitaan, pitäisi tarkastella temaattisia sijoituksia. Tällainen investointi voi saada asiakkaita innoissaan enemmän kuin mitä he voivat ansaita siitä ja sitouttaa heidät syvemmälle tasolle. (Lisätietoja: Niche Clients -palvelun tarjoajia .)