Miten taloudellinen suunnittelija pääsee alkuun? Investopedia käsitteli joitakin parhaita sijoitusliiketoiminta-ajatuksia Yhdysvalloissa hyvien ja vankkojen neuvojen antamiseksi. Tässä on kaava, jonka neuvoavat taloussuunnittelijat, jotta he voisivat tulla huippuasiantuntijoiksi:

Määrittele itsesi

David Molnar, toimitusjohtaja HighTower San Diegon rahoituspalveluyritys sanoo, että neuvonantajien on selvitettävä, kuka he haluavat olla. "Päätä, aiotko olla rikkausavustaja tai salkunhoitaja", hän neuvoo. "Me määrittelemme rikkausavustajan kuin joku, joka ottaa kokonaisvaltainen, suunnittelupohjainen lähestymistapa, suunnittelee tarkoituksenmukaiset omaisuuserät ja sitten ulkoistaa päivittäiset sijoitukset rahanhoitajille joko erillisten tileillä, sijoitusrahastoilla tai molemmilla. Salkunhoitaja keskittyy enemmän omaisuudenhallintaprosessiin ja suorittaa turvallisuuden valitaan tietyn salkun oma yritys. "

Molnar sanoo, että kysymykseen ei ole oikeaa tai väärä vastausta, sillä on monia esimerkkejä onnistuneista neuvonantajista, jotka noudattavat yhtä näistä kahdesta tieteenalasta. "Mutta todellisuudessa et voi tehdä niin tehokkaasti, "hän lisää." Jos olet vasta aloittamassa liiketoimintaa tai haluaisi päästä uraan taloudellisena neuvonantajana / suunnittelijana, on vain yksi valinta. Sinulla ei ole aikaa olla tehokas salkunhoitaja ja markkinat itseäsi uusille mahdollisille asiakkaille. "

Määritä kohdealueesi

Molnar myös kertoo varallisuudenhoidon ammattilaisille, että he tuntevat kohderyhmänsä yhteiset tarpeet ja huolenaiheet ja tulevat sitten asiantuntijoiksi näiden ongelmien ratkaisemiseksi. Tee seuraavat suorat vaiheet, hän sanoo:

Osallistu alan ammattilaisiin ja verkostoitumiseen.

• Tapaa ammattilaisia, jotka palvelevat tätä yhteisöä.
• Tee itsestäsi näkyväksi heille. Tunne markkinapaikka sisälle ja ulos. Ketkä ovat pelaajia? Kuka niitä on vältettävä?

"Mitä useammin näet eri tapahtumissa ja verkostoitumisfunktioissa, sitä enemmän katsotaan muiden asiantuntijoiksi", hän lisää.

Olkaa varovainen liiketoimintamallin valitsemisessa

Wayne B. Titus III, AMDG Financialin, Plymouthin, Mich.-Pohjaisen omaisuudenhoitoyhtiön varatoimitusjohtaja, vain neuvonantajana, sanoo, että neuvonantajien on määriteltävä, miten he voivat parhaiten palvelevat asiakkaitaan. "Minun valintani on palvella luottamustehtävästä, vain maksullisesta näkökulmasta", hän sanoo. "CPA: ksi ammatti-eettiset säännöt toteavat, että minun pitäisi olla itsenäinen ja ulkonäkö. riippumaton rekisteröidyn sijoitusneuvoja (RIA), yritykseni on parhaiten sijoitettuna, jotta voin palvella asiakkaitani itsenäisimmältä ja objektiiviselta näkökulmalta. "

Aina olla tavoite ja riippumaton neuvonantaja

Titus sanoo, että varallisuudenhoitajat voivat antaa neuvoja joka tulee eri näkökulmasta ja asiakkaat tarvitsevat selkeyttä siitä, mistä olet tulossa."Sinä työskentelet asiakkaan kanssa tavoitteiden ja tavoitteiden tukemiseksi ilman todellista tai havaittua eturistiriitaa", hän sanoo. "He ymmärtävät selvästi vastuunne ja korvauksenne, jonka saat työstänne. todellisia kustannuksia ja hyötyä heidän tekemästään valinnasta. "

Kun sijoittajat ymmärtävät, että olet velkaa heille lojaalisuusvelvollisuudelle ja että heidät pidetään korkeimpana lain mukaan, monet hyödyt alkavat kertyä käytäntöönne, Titus lisää." Potentiaaliset sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita siitä, että heidän varallisuutensa hallitsevat järkevästi, alkavat valita sinut muihin vaihtoehtoihin markkinoilla ", hän sanoo." Heistä tulee asiakkaita ja suosittelevat ja vievät sinut helposti perheellesi ja ystävillesi. on monen vuoden ajan monen sukupolven ajan. "

Ole monitieto

Minimi Rajput, sertifioitu rahoitussuunnittelija Southfieldin, Mich.-pohjaisen Secure Planning Strategies -yrityksen kanssa, sanoo, että Neuvoa-antava käytäntö on avain nousulle huipulle. "On enemmän kuin yksi erikoisala, sillä samanlainen toiminta ja saman tyyppisten asiakkaiden kanssa työskentelevät voivat saada väsyttäviä", sanoo veteraani Rajput.

Hän myös neuvoo pysymään säännöllisesti muiden rahoituspalvelujen ammattilaisten kanssa. "Oppiminen ja ideoiden jakaminen toisistaan ​​on ihanaa, joka nojautuu toisiinsa stressin aikana, on vielä parempi", hän lisää.

Bottom Line

Kaikki asiantuntijat ovat lisänneet, että parhaat neuvonantajat rakastavat elantonsa ja ovat yhtä tehokkaita kuin myyntiammattilaiset, koska he ovat sijoitusalan ammattilaisia. He sanovat, että eliittien neuvonantajat säännöllisesti hankkivat asiakkaan hankintapäämääriä ja ovat hienorahoitteiset asiakkaan hankintaprosessit, jotka on rakennettu johtoryhmään, viittauksiin ja myyntimahdollisuuksiin, jotka on poistettu tästä strategiasta. Niin kutsuttu "neuvoa-antava eliitti" on myös usein monilla vaikuttavilla valtakirjoilla, kuten pätevöimällä maisterin tutkinto rahoituksesta Certified Financial Planner (CFP®) -nimellä. Asiakkaat rakastavat asiantuntijoita, ja mitä enemmän neuvonantajia on neuvonantajalla, sitä paremmin käsitys mahdollisille asiakkaille.

Kaikki edellä mainitut eivät edusta ainoita ominaisuuksia, jotka erottavat keskiarvon eliitistä, mutta ne ovat rikkaiden johtajien listan kärjessä, jotka ovat nousseet ammatinsa yläosaan. He haluavat, että olet tekevät samoin.

Jos etsit lisätietoja siitä, miten tulla talousneuvojaksi, Investopedia's Ask Ad Advisor ratkaisee aiheen vastaamalla johonkin käyttäjän kysymyksiin.