Kuten useimmat omistajat, rekisteröidyt sijoitusneuvojat (RIA) eivät voi muistaa päivää, jolloin teknologia ei ollut saatavilla auttaakseen ylläpitämään ja kasvattamaan yritystään. Digitaalinen teknologia, Internetistä ohjelmistoihin, joka toimii keskitetyistä palvelimista tietokoneiden sijasta, on mullistanut sijoitusammatteja. Teknologian ansiosta RIA: t voivat nyt toimia perinteisempien pankkialojen ja sijoituspalveluyritysten tavoin riippumatta siitä, että nämä suuremmat yhteisöt ovat myös hyötyneet teknologisesta kehityksestä. Alla on yleiskatsaus joihinkin suosituimpiin teknologiapalveluihin.
Omaisuuden hallinta
Monet RIA: t, etenkin ulkopuoliset välittäjäyhdistykset riippumattomat, valittavat, että tarve ylläpitää suhteita olemassa oleviin asiakkaisiin, löytää uusia verkkoja ja huolehtia sääntelyasioista sekä lukuisat vastuualueet, jotka kulkevat pienen yrityksen johtamisessa, ovat yleensä etusijalla tärkeisiin salkunhallintatoimintoihin verrattuna. Näihin toimintoihin kuuluvat arvopapereiden ostaminen ja myyminen, salkkujen tasapainottaminen ja asiakkaiden tarpeisiin vastaaminen kasvuun, tuloihin ja käteismaksuihin.
Sijoitusohjelmistojen ja tutkimuspakettien jatkuvan kehityksen ansiosta neuvonantajat voivat ottaa hallintaansa hallinnoitavat salkut. Parhaiten myyvät tuotteet käsittelevät suoraan rahoitussuunnittelua; kaksi suosituinta ovat MoneyGuide Pro ja MoneyTree.

Taloudellisen suunnittelun tuore tutkimus. com joulukuussa 2012, yksityiskohtaisesti, että MoneyGuidePro on erittäin suosittu riippumattomien RIAs, jotka eivät ehkä ole hienostunut järjestelmät tarjoavat ensisijainen välittäjä-jälleenmyyjä tai työnantaja. Vuonna 2012 käynnistetty pilvipohjainen versio helpottaa käyttöä sen sijaan, että ohjelmiston on ladattava suoraan tietokoneeseen ja odotettava merkittäviä päivityksiä joka parin vuoden ajan.

Money Tree on ollut tarjolla eri inkarnaatioissa vuodesta 1981 ja on edelleen suosittu tarjonta. Sen Silver Financial Planner -liiketoiminta markkinoidaan tarjoamalla täydellisiä rahoitussuunnitelmia minuuteissa, ja sen tarkoituksena on myös auttaa neuvonantajia hallitsemaan, tasapainottamaan ja käsittelemään asiakkaiden salkkujen kassanhallintatoimia.
Parhaat tutkimusjärjestelmät olivat PortfolioCenter, jota ylläpitää Charles Schwabin, joka on yksi suurimmista itsenäisten RIA: n suurimmista säilytysyhteisöistä. Morningstar Office jatkaa rankkimahdollisuuksiaan vuosittaisissa tutkimuksissa ja on maineensa tarjota kohtuuhintaisia ​​ja luotettavia tutkimusominaisuuksia RIA: ille.

Liiketoiminnan hallinta
RIA-liiketoiminnan johtaminen edellyttää tietenkin, että asiakkaiden omaisuus suojataan ja kasvatetaan menestyksekkäästi sijoitetun sijoituspolitiikkaselosteen (IPS) mukaisesti. Yrityksen johtaminen sisältää myös arkipäiväisempia tehtäviä, kuten palkkojen käsittelyn, toimistotilojen vuokraamisen, kirjanpidon ylläpitämisen, sääntöjen noudattamisen varmistamisen ja johtavien työntekijöiden.
Juuri tässä kuussa Charles Schwab ilmoitti lisäävänsä Portfolio Center -tuotteita, jotka sisälsivät dokumenttien hallintaominaisuudet. Lehdistötiedotteessaan se huomasi, että sen "NetDocuments" tuo neuvonantajille keinoja helposti tallentaa, hakea ja muokata asiakastiedostoja CRM: stä. Tämä ominaisuus mahdollistaa avainasiakirjojen nopean etsinnän ja hakemisen tien aikana ja auttaa neuvonantajia toimimaan paperittomassa toimistossa. "
Sääntelyn noudattaminen on hieman ainutlaatuinen RIA-liiketoiminnalle ja on tullut paljon tärkeämmäksi finanssikriisin jälkeen. Suositut teknologiat auttavat neuvonantajia puuttumaan sääntelyelinten, kuten Securities and Exchange Commissionin (SEC) ja FINRA: n vaatimustenmukaisuusvaatimuksiin. Google-haku tuo esiin kirjaimellisesti satoja järjestelmiä, jotka tarjoavat RIA-apua sääntöjen noudattamisen ylläpitämiseen. Suositut järjestelmät sisältävät edelleen ComplianceMaxin, ProTracker-ohjelmiston ja Protegent Surveillancein.
Yrityksen kasvatus
Onnistuneet RIA: t ovat oppineet uuden asiakkaan tapaamisen ja kasvavan liiketoimintaansa. Suuritehoinen CRM-järjestelmä voi olla tärkeä väline auttaa heitä hallitsemaan tätä prosessia. Redtail Technology tarjoaa suosittua CRM-järjestelmää ja ylläpitää 14 prosentin markkinaosuutta taloudellisen suunnittelun mukaisesti. com tutkimus. Redtail voisi valittaa käyttäjiä, jotka haluavat yhdistää tuotteita ja käyttää asiakirjojen hallintaominaisuuksiaan.

Salesforce. com on yksi suosituimmista cloud computing tarjouksista olemassa tänään ja edelleen suosittu CRM-järjestelmä RIAs ja myynti ammattilaisia ​​lähes kaikilla teollisuudenaloilla. Muutoin suoraviivainen Microsoft Excel -tiedosto voi tehdä hyvää työtä neuvoihin, jotka eivät ole kiinnostuneita maksamaan erikoistuneelle CRM-järjestelmälle.

Bottom Line
Teknologian on jatkettava etenemistä, mikä hyödyttää RIA: ita eteenpäin. Nykyään on olemassa vakuuttava yhdistelmä hienostuneita ohjelmistoja ja internet-pohjaisia ​​järjestelmiä, jotka ovat saatavilla kohtuulliseen hintaan. Suuremmilla RIA: lla voi olla resursseja räätälöityihin tarpeisiin sopiviksi. Pienemmät neuvonantajat voivat olla täysin tyytyväisiä hankkimaan stand-by-hyllyjä, jotka ovat standardisoituneempia, mutta myös paljon kustannustehokkaampia.