Teknologialla on ollut merkittävä vaikutus ammatilliseen rahoitussuunnitteluun. Riippumattomat neuvonantajat, rekisteröidyt edustajat ja jopa kirjanpitäjät ovat luottaneet kehittyneisiin rahoitusohjelmistoihin, jotka on suunniteltu auttamaan heitä hankkimaan asiakkaille tarkoituksenmukaisia ​​investointi- ja eläkejärjestelyjä, mutta auttavat heitä paremmin ottamaan asiakkaita mukaan.

Tällaiset ohjelmat tarjoavat tyypillisesti historiallisia tietoja; kyky verrata suoraan kahta sijoitusta ja visualisoida vertailun tavalla, joka on helppo ymmärtää; ja erilaiset osakekannan arviointikaavat, mukaan lukien riskit ja volatiliteettitoimenpiteet, kuten Sharpe, Beta ja Sortino-suhteet. Muita yhteisiä piirteitä ovat kyky torjua testi ja näyttää tasapainotuksen, osinkojen uudelleeninvestoinnin ja erilaisten verotusskenaarioiden vaikutukset.

T3: n, neuvonantajan näkökulmista ja Inside Information -hankkeesta tekemän viimeisimmän tutkimuksen mukaan ammatillisten rahoitusneuvojien käyttämät viisi parasta rahoitussuunnittelua käyttävät ohjelmat ovat MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Adviser Perspective (NaviPlan) ja Advizr. Kyselyssä kysyttiin yli tuhat neuvonantajaa, joilla oli alan kokemusta muutamasta vuodesta yli kahteen vuosikymmeneen, edustaen yrityksiä, jotka käyttävät CRM-ohjelmistoja, salkunhoitoa ja rahoitussuunnittelupalveluja.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro on selkeä suosikki, sillä 42% neuvonantajista ilmoittaa, että se on numeronsa valinta taloudellisen suunnittelun ohjelmistolle. PIETechin vuonna 2001 käynnistämässä kattavimmissa ohjelmissa se nousi nopeasti riveihin ja ei näytä merkkejä markkinaosuuden menetyksestä.

MoneyGuidePro: n menestys on osa sen visuaalista ja käyttäjäystävällistä esitystä. Pääportaali on suunniteltu toimimaan täysipainoisesti asiakkaan kanssa, mukaan lukien Play Zone, jossa asiakas voi syöttää erilaisia ​​valintoja ja vaihtoehtoja nähdäksesi mahdolliset vaikutukset. Ohjaaja säilyttää kuitenkin ohjelman lopullisen hallinnan, myös sen, mitä osia ohjelmaan asiakas saa nähdä. MoneyGuidePro tarjoaa enemmän vuorovaikutteista vuorovaikutusta kolmansien osapuolten ohjelmien kanssa, ja sen verkkosivuilla on yli 40 verkkosivustoa.

Yksi ohjelman kritiikki on se, että koska se ei ole riippuvainen kassavirta-analyysistä, sen osakekannan ennusteet voivat olla vähemmän luotettavia. Vuonna 2014 yritys julkisti myMoneyGuide -yrityksen, joka on myynninedistämisväline rahoitusalan neuvonantajille.

eMoney Advisor

eMoney tarjoaa erittäin syvällisen ohjelman, ja se tunnetaan yksityiskohtaisesta kassavirta-analyysimoduulistaan. Yli tuhannesta vastaajasta, jotka ilmoittivat taloudellisen suunnittelun ohjelmistosta, hieman yli 25% ilmoitti eMoneyn käytön. Lisäksi kysely osoitti, että se on huippuohjelmisto, jonka neuvonantajat ajattelevat lisäämällä niiden rahoitussuunnitteluresursseja.Mahdollinen selitys tästä on Fidelityn ohjelmiston hankkiminen vuoden 2015 alussa, mikä antaa ohjelmistolle maineen olevan sekä hyödyllistä että luotettavaa.

Yksi eMoneyn vahvuuksista on sen taloudellinen rehu, joka tarjoaa reaaliaikaisia ​​tietoja, hälytyksiä ja uutisia ja auttaa neuvonantajia pysymään tärkeiden asiakkaiden ja markkinoiden tilanteissa. Toinen huomionarvoinen ominaisuus on eMoney-asiakasportaali (emX), joka mahdollistaa asiakkaiden pääsyn taloutensa tulosteisiin milloin tahansa.

Kyselyssä kysyttiin myös keskimääräisiä käyttäjien arvioita kullekin tutkimusraporttiin sisältyvälle rahoitussuunnittelutyökalusta. eMoney sijoittui toiseksi korkeimmalla MoneyGuidePro: n edessä ja keskimääräinen käyttäjäarvoluokka oli 7. 89 out of 10.

Money Tree

Money Tree: n markkinaosuus tuo listan kolmanneksi, kun lähes 8 prosenttia vastaajista valitsi sen ennen kaikkea muita ohjelmia. Se on myös suosituin ohjelmisto osallistujille, jotka tunnistetaan pääasiassa omaisuudenhoitajiksi.

Money Treein parhaat tuotteet on Silver-ohjelma. Raha-alan Silver Finance -suunnitteluohjelmalla on alhaisemmat kustannukset kuin MoneyGuidePro- ja eMoney Advisor -ohjelmissa. Se tarjoaa hyvän joustavuuden perusnäkökulmasta, koska se voidaan keskittyä erilaisiin tavoitteisiin, kuten eläkkeelle siirtymiseen, kiinteistöjen suunnitteluun tai koulutukseen. Vaikka Silver ei ole yhtä kattava kuin jotkut muut ohjelmat, Silver on luokiteltu erittäin helppokäyttöiseksi ja integroitavaksi kolmansien osapuolten ohjelmiin sekä sen moduuliin vakuutusohjelmien arvioimiseksi.

Sekä Money Tree - Silver ja Money Tree - Yhteensä pidetään joitakin parhaista ohjelmista käynnissä "Mitä jos?" skenaariot, muuttamalla erilaisia ​​tulomuuttujia. Tämän lisäksi Money Tree - Total tarjoaa sekä tavoitteita että kassavirtapohjaisia ​​suunnitteluulottuvuuksia, erittäin hyödyllinen ominaisuus, joka täyttää eri asiakkaiden yksilölliset tarpeet.

Advicent (NaviPlan)

Advicentin ohjelmisto sai suotuisia vastauksia vain alle 7 prosentista kyselyyn osallistuneista, joista useimmat viittasivat NaviPlanin suositeltavaksi rahoitussuunnittelutuotteeksi. Vaikka Advicent tarjoaa useita tuotteita, jotka on suunniteltu erilaisiin taloudellisten neuvonantajien tarpeisiin, NaviPlan on kattavin ja hyödyllisin ohjelma.

Kassavirtapohjainen ohjelma, NaviPlan on suosituin dually registered neuvonantajien keskuudessa, koska se on helposti skaalautuva eri asiakkaille ja vaihtelevalle nettovarallisuudelle. Siihen sisältyy kertymien ja jakojen eläkeanalyysi sekä varojen ja velkojen kattava analyysi, mukaan lukien velka.

NaviPlan tarjoaa yhden yksityiskohtaisimmista kassanhallintamoduuleista ja visuaalisesti erinomaisista rinnakkaisista näytön vertailusta investointeihin sekä Monte Carlo -skenaario simulaatioita, joiden avulla tiedot pysyvät ajan tasalla.

Advizr

Viiden parhaan joukossa on Advizr, suhteellisen uusi kilpailija taloussuunnitteluohjelmistojen markkinoilla, joka on suosittu pienemmissä neuvonantajissa ja 1-5 vuoden kokemuksella. Vuonna 2012 perustettu ohjelmisto tarjoaa monipuolisia suunnittelutyökaluja eläkkeelle siirtymisen stressitesteihin, sosiaaliturvan optimointiin ja muuhun.

Advizr tarjoaa myös tuotteelle nimeltä Advizr Express, johtavan sukupolven ohjelma, joka keskittyy eläkkeelle siirtymisen valmiuteen, joka saattaa selittää ohjelmiston suosion pienissä ja nuorissa käytännöissä ja jonka tavoitteena on nopea kasvavan yrityksen kasvu. Tämä taloussuunnitteluohjelmisto on myös viiden parhaan ohjelman joukossa, jonka neuvonantajat ajattelevat lisäämästä käytäntöjään, viimeistelemällä muutamia pisteitä eMoneyn ja MoneyGuidePro: n alapuolella tässä luokassa.