Rahoituksen neuvonantajien haasteet ja monimutkaisuus heidän toimintatapaansa voivat olla ylivoimainen. Sääntöjen noudattaminen, investointienhallinta, asiakaskontaktit ja teknologiset esteet voivat lisätä jopa enemmän kuin vain yksi neuvonantaja voi käsitellä jopa hallinnollisten avustajien ja back office -henkilöstön avustuksella. Tästä syystä monet rahoitussuunnittelijat ovat päättäneet yhdistää toisen neuvonantajan palvelemaan paremmin asiakkaita ja vähentämään henkilökohtaista työmäärää. Ja luomalla tehokas kumppanuus voi olla haaste itsessään, se voi usein tuottaa palkkioita, jotka ovat paljon suurempia kuin mahdolliset haitat. (Lisätietoja: Rahoittajien kasvustrategiat .)

->

Valitse oikea kumppani

Jokainen onnistunut kumppanuus sisältää tietenkin muutamia ilmeisiä aineosia, kuten keskinäistä luottamusta, kunnioitusta ja kykyä päästä eroon ja käsitellä erimielisyydet muoti. Kumppanuuksissa täytyy myös olla kaksi henkilöä, jotka ovat halukkaita tekemään omaa osaansa, jotta se toimisi. Suurin osa todella menestyksekkäistä liiketoiminnan ryhmistä on myös kaksi välttämättä erilaista näkökulmaa, joista kukin voi ainakin osittain peittää toisten sokeat paikat ja heikkoudet. Monissa tapauksissa tämä yhdistelmä ei välttämättä tule toisesta neuvonantajasta sinänsä; riippumaton omaisuudenhoitaji voi löytää vakuutusmeklareita tai verotoimijoita, joilla on suuret asiakaskunnat, jotka voivat hyötyä rahanhoitaja-näkökulmasta.

Omaisuudenhoitajan asiakaskunta voisi hyötyä muiden ammattilaisten osaamisesta vuorostaan. Tässä tapauk- sessa sulautuminen tai vastavuoroinen sopimus saattaisi merkittävästi kasvattaa liiketoimintaa eri puolilla kustakin ammattilaisesta, ja asiakkaita palvellaan myös paremmin. Ammattikohtaisesti heillä on myös kaksi tai kolme ammattilaista, joilla on täydentäviä taitoja. Monet parhaista neuvonantajista duot ja joukkueet koostuvat yhdestä kumppani, joka osaa numeroita ja analytiikkaa, kun taas toinen on ihmiskeskeinen ja keskittyy pääasiassa liiketoiminnan kehittämiseen. Tällainen järjestely voi olla hyödyllinen kaikille, jotka osallistuvat vähintään kolmeen eri näkökulmaan. (Katso lisää: Rahoituksen neuvonantajan päivä .)

"Numeromurskain" voi keskittyä hallinnoimaan salkkuja ja analysoida asiakastilanteita, kun taas "ihmisen henkilö" saa enemmän aikaa verkottumiseen ja liiketoiminnan tuomiseen. Tehokas kumppanuus johtaa paljon tehokkaampaan työnjakoon liiketoiminnalle, mikä voi johtaa suurempaan tuloon, asiakastyytyväisyyteen ja tyytyväisyyteen myös neuvonantajille.

Fidelity Investments julkaisi maaliskuussa 2015 välittäjän ja neuvonantajan sentimenttitutkimuksen, johon sisältyy 1, 200 kotimaista välittäjää ja suunnittelua.He antoivat tietoa heidän liiketoimintamalleistaan, luonteestaan ​​ja korvaustasostaan, heidän väestötieteellisistä tilastoistaan ​​ja hallinnoitavista varoista. Tutkimuksessa paljastui useita kertovia tilastotietoja siitä, mitkä toimintatavat menestyivät parhaiten.

Yksi tärkeimmistä tutkimustuloksista oli, että yhteenliittyneet välittäjät ansaitsivat lähes kolmasosan enemmän kuin heidän yksinmyyjiinsä toimineet vastapuolet. Se osoitti myös, että kaksisuuntaisen suunnittelukeskuksen keskikoko oli 2 dollaria. 88 miljoonaa, verrattuna $ 1: een. 16 miljoonaa keskimääräistä tiliä yksittäisille neuvonantajille. Ja ehkä hieman yllättävääkin, tutkimuksessa kävi ilmi, että vain 13% vastaajista, jotka vastasivat, työskentelivät kokopäiväisesti tiiminä. Toisella 37%: lla on jonkinlainen käsivarren pituusjärjestely toisen välittäjän tai suunnittelijan kanssa, kun taas toinen puoli toimii yksin. . Tämän tutkimuksen tulokset saattavat rohkaista enemmän yritystoiminnan yksinpuoleisiin yrityksiin kokeilemaan kumppanuutta eteenpäin. (

. Toinen merkittävä havainto tästä tutkimuksesta oli se, että palkkioperusteisiin korvausrakenteisiin siirtyneet neuvonantajat sanoivat, että heidän tulonsa ja työtyytyväisyystään olivat kasvaneet tämän muutoksen seurauksena. Komissiossa toimivat neuvonantajat, jotka kieltäytyvät sulautumisesta toiseen suunnittelijaan tai muuhun taloudelliseen ammattilaiseen saattavat joutua tekemään tämän muutoksen, auttaa myös helpottamaan siirtymistä pariksi työskentelyyn, sillä maksujen maksu voi auttaa tasaamaan korvauksia molemmille osapuolille joissakin tapauksissa. ( .) Läpäiseminen taskulamppuihin ja läpäiseminen takaisin

Mentorointiyhteydet ovat myös yleisiä yrityksessä, jossa vanhemmat , kokeneempi neuvonantaja auttaa kouluttamaan nuorempia suojelijoita hienommissa käytännön harjoituksissa. Fidelityn kyselyn tulokset paljastivat myös, että neuvonantajien keskimääräinen ikä on laskenut kahdella vuodella, 48: stä 46: een. Vieläkin selvemmin todettiin, että Generation X: n ja Y: n neuvonantajilla on enemmän rahaa johtamisessa kuin vanhemmat, keskiarvo AUM alle 60 miljoonaa dollaria verrattuna vanhoihin neuvonantajiin, joiden keskimääräinen AUM oli yli 50 miljoonaa dollaria.

Jokainen näistä segmenteistä voi oppia paljon toisistaan, kun nuorempi sukupolvi oppii enemmän motiiveista, jotka auttavat ikääntyneitä asiakkaita, jotka tarvitsevat ikääntyneitä hoitoja ja kiinteistönsuunnittelua vanhimmilta. Vuosien edistyneemmät voivat usein oppia paljon sukupolven Y ja Millennial-neuvonantajista digitaalisista palveluista ja markkinoida verkkoa verkossa nuorille, menestyneille yrittäjille ja yrittäjille.

Tämä synergia voi myös lisätä liiketoimintaa kaikilla tasoilla molemmille segmenteille ja tarjota asiakkailleen myös paljon kattavampia palveluja. LIMRA: n tekemä tutkimus osoitti, että lähes kolmesta neljäsosasta kaikista nuorista vakuutusalan ammattilaisista oli eräänlaista mentorisuhdetta, virallista tai muuta. Se osoitti myös, että nuoremmat vakuutusalan ammattilaiset, joilla oli vanhempi mentori, tuotti lähes 50 prosenttia enemmän tuloja kuin ne, jotka eivät.

. Bottom Line Yksinään toimivat välittäjät, suunnittelijat ja neuvonantajat saattavat haluta tutkia mahdollisuutta liittyä yhteen toisen neuvonantajan kanssa tapa lisätä tuloja ja kenties siirtää yhden tai useamman tehtävän toiselle henkilölle, että he itse ovat vähemmän taitavia käsitellä. Tämä strategia voi hyödyttää kaikkia, jos se tehdään oikein ja neuvojat pystyvät löytämään kumppaneita, jotka täydentävät niitä tehokkaasti. Lisätietoja siitä, miten onnistunut neuvoa-antava kumppanuussuhde voidaan rakentaa, käy Financial Planning Association verkkosivuilla osoitteessa www. fpanet. org. (Lisätietoja:

Rahoittajien kasvustrategiat

.)