Yksi haitoista, jotka ovat seitsemän vuoden härkämarkkinat aktiivisesti hoidetuille sijoitusrahastojen sijoittajille, on myyntivoittojen jakautuminen. Markkinat ovat nousseet tasaisesti vuodesta 2008, ja monilla varoilla ei enää ole paljon tapoja menettää asemiaan, joita he voivat käyttää korottaakseen voittojaan. Verot voivat olla suuria etuja aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen tuloksesta, ja sijoittajien pitäisi olla valmiita näkemään joitakin suuria määriä niiden myyntivoiton verolomakkeista tänä vuonna.

Sijoittajat, jotka eivät usko, että verot ovat tärkeitä, on otettava huomioon, että vain 30: sta 367: stä suuren korkokannan rahastoista on yli viisi viime vuotta verrattu Vanguard 500 Index -rahastoon (VFINX) InvestmentNews raportteja. (Lisätietoja: Sijoitusrahastojen tuloverotuksen perusteet .)

Suuret pääomatulot

Sijoitusrahastojen on siirrettävä kertyneet voitot ja tappiot osakkeenomistajille, joka vuosi, marraskuussa tai joulukuussa. Osakkeenomistajat saavat kohtuullisen määrän verotettavia voittoja ja tappioita, jotka perustuvat rahaston hallussa olevien arvopapereiden hankkimiseen ja myyntiin vuoden aikana. Nämä myyntivoitot (tai tappiot) ovat niiden myyntivoittojen lisäksi, jotka osakkeenomistajat saavat, kun ne myyvät rahaston osakkeita voitolla tai tappiolla. Nämä voitot ja tappiot ovat luonnollisesti vain verotettavia vähittäismyyntitilejä. Jakaumat eivät vaikuta rahasto-osuuksiin, jotka pidetään IRA: n tai pätevän suunnitelman sisällä.

Morningstar Inc. on ilmoittanut, että edellä mainitun ryhmän keskimääräinen rahasto menetti 1,75% sen palauttamisesta veroihin. Vanguard 500 -rahasto on menettänyt vuosittain keskimäärin 0, 61% veroista, jotka syntyvät osinkojen maksamisesta. Mutta sijoittajille tänä vuonna saatavat verotettavat myyntivoitot voivat olla joissakin tapauksissa huomattavasti huonompia kuin viime vuosina.

Fidelity Contrafund (FCNTX) läpäisee arviolta 2 dollaria. 527 osakekohtaista myyntivoittoa ja toinen 17 3 senttiä osakekohtaista tuloa kohden tänä vuonna, jolloin kokonaisjakauma on noin 2,6%. Fidelity Extended Market Index -rahasto (FSEMX) läpäisee suuremman määrän voittojaan, 14,8 senttiä epäkohtaisissa osingoissa, 30,4 senttiä pätevissä osingoissa, 1,6 senttiä lyhytaikaisissa myyntivoitoissa ja 1 dollaria . 557 pitkäaikaisissa myyntivoitoissa, yhteensä 2 dollaria. 025 osaketta kohden eli noin 3,7% rahaston osakekurssista 30.9. (Lisätietoja: Miten verotuksellinen on sijoitusrahastasi? )

Mutta nämä ovat huonoja voittoja verrattuna siihen, mitä jotkut varat tulevat jakamaan. Pieni joukko varoja, jotka tulevat tarttumaan sijoittajiin, saavat 20-40 prosentin rajan.Columbia Disciplined Small Core Fundin (LSMAX) ennustetaan kasvavan 37,28 prosenttia 39 prosenttiin. 93 prosenttia sen substanssiarvosta (NAV). CapGains Valet, verkkosivusto, joka seuraa rahastojen rahastojen myyntivoittoja, on myös arvioinut, että kolme muuta rahastoa - Delaware Smid Cap Growth (DFCIX), Transamerica Small Cap Growth (ASGTX) ja Victory NewBridge Large Cap Growth (VFGAX) jälkeiset myyntivoiton jakaumat ylittävät 30 prosenttia niiden nettoarvosta. Monilla pienillä pienviljelijöillä on myös suuria jakelukanavia, koska tämä kollektiivinen rahayksikkö laski tänä vuonna 10% -20%: n tuottoa ja kertyi huomattavia lyhytaikaisia ​​voittoja.

Bottom Line

Sijoittajat, jotka omistavat aktiivisesti hallinnoituja sijoitusrahastoja osuuksissaan verotettavaan vähittäismyyntiliikkeeseen, saattavat joutua ikävään yllätykseen, kun he saavat 1099-B: nsä ensi vuonna. Monet sijoitusrahastoista ovat tuottaneet merkittäviä voittoja, jotka heidän on siirrettävä osakkeenomistajilleen ilman tappioita näiden hyvittämiseksi. Pyydä veroneuvojia selvittämään, mitä voit tehdä vähentääksesi myyntivoiton laskuasi. (Lisätietoja: Sijoitusrahastojen verojen ostaminen Osingot .)