Sijoitusrahastot voivat olla erinomainen lähtökohta uusille sijoittajille ja myös käytännöllinen valinta useille maustetuille sijoittajille. Käytännöllisesti loputtomalla valikoimalla sijoitusrahastoja voi valita, siellä on todennäköisesti rahasto, joka vastaa tarpeisiin lähes kuka tahansa. Muista, että jokainen rahasto takaa rahastonhoitajan. Nämä rahoitusalan ammattilaiset ovat vastuussa sijoitusrahastoista, jotka perustuvat rahaston strategiaan, tavoitteena rahaston arvon maksaminen osakkeenomistajilleen. On useita kriteerejä, joiden avulla voit arvioida rahasto-osuudenomistajan näkevän, toimivatko ne todella parhaalla mahdollisella tavalla. (Katso aiheeseen liittyvää: Alhaisemman riskin löytäminen, sijoitusrahastojen korkeampi palautus )

Suorituskyky

Merkittävänä metrisenä suorituskyvyn tulisi olla ensisijainen mittaus, jota kenenkään pitäisi tarkastella ennen sijoitusrahastoon sijoittamista. Rahastonhoitaja voi pystyä usein ylittämään vertailuindeksin, joka on standardi, jota useimmat sijoitusrahastot mitataan. Pohjimmiltaan, koska rahastonhoitaja yleensä veloittaa entistä enemmän sijoitusrahaston sijoituspäätösten aktiiviseen hallintaan, heidän pitäisi pystyä toimimaan paremmin kuin passiivinen indeksi.

Arvioinnit ja sijoitukset

Kolmannen osapuolen sijoitusinformaatiopalvelut, kuten Morningstar ja Lipper, arvostetaan erittäin hyvin sijoitusrahastojen luokittelun suhteessa muihin sijoitusluokkien muihin rahastoihin. Morningstar-luokitusten tapauksessa he käyttävät painotettua keskimääräistä tähtijärjestelmää, joka vaihtelee yhden tähden (heikosta) viiden tähden nimikkeestä (suotuisa). Nämä luokitukset perustuvat sellaisiin yksityiskohtiin kuin rahasto menneisyyteen, riskiin ja kustannuksiin mukautettuihin tuottoihin sekä sen johdonmukaisuuteen.

Lipper on sijoituspalvelu, joka sijoittaa sijoitusrahastoja numeerisesti, mutta monet ovat kyseisessä luokassa. Esimerkiksi kotimaisessa rahasto-osastossa on yhteensä 700 sijoitusrahastoa, ja Lipper antaa jokaiselle rahastolle numerotason yhden vuoden, viiden vuoden ja kymmenen vuoden aikana. Lipper seuraa kokonaistuottoa, johon sisältyy myyntivoittojen ja osinkojen uudelleeninvestointi.

Manager Tenure

Kuinka kauan rahastonhoitaja on hallinnoinut tietyn rahastoa voi olla hyödyllinen tieto. Tyypillisesti, mitä pidempään johtajan toimikausi on, sitä todennäköisempää on, että he suorittavat riittävän hyväksyttävän tason useille sijoittajille. Lisäksi sijoittajien tulisi tutkia, onko johtaja toiminnassa useita sijoitusrahastoja. Jos näin on, tämä viittaa siihen, että johtajalla on huomattava osaaminen portfolioinvestointien valinnassa.

Kulut

Koska sijoitusrahasto on positiivinen tuotto, on myös tärkeää pitää kulut mahdollisimman pienenä. Rahaston kuluraportti on avainmetri, joka kertoo, mitä sijoitusyhtiö perii rahaston hallinnoinnista vuosittain.Ihannetapauksessa tämä luku ei saisi olla liian korkea verrattuna samaan sijoitusluokkaan kuuluvien muiden varojen kanssa, sillä keskimääräiset palkkiot saattavat vaikuttaa pitkän aikavälin investointisi kasvuun. (Lue lisää: Huomio sijoitusrahastolle .)

Liikevaihto

Liikevaihto on jotain, jota sijoittajat eivät välttämättä ajattele heti rahaston arvioinnissa. Tässä luvussa ilmoitetaan, mikä prosenttiosuus investointiosakkeista vaihdettiin tietyn ajanjakson aikana, ja koska osto- ja myyntisijoitukset sisältävät kustannuksia, jotka lopulta siirtävät sijoittajille, pienempi määrä pidetään ihanteellisena. Jos luku on verrattain korkeampi kuin muiden rahastojen, sijoittajien olisi tarkasteltava rahastojen optimaalista suorituskykyä sen määrittämiseksi, ylittääkö keskimääräisen liikevaihdon perusteltu.

Nettovarallisuus

Rahasto-osuuden nettovarallisuus on lähinnä kaikkien osakkeenomistajien rahastolle sijoittamia dollareita. Kun vertaat rahastoasetuksia, nämä tiedot antavat tietoa siitä, mihin eniten rahaa sijoitetaan. Joten se on epäsuora merkki luottamuksesta, kun sijoitusrahastolla on suurempi nettovarallisuuden taso, koska tämä osoittaa, että sijoittajat altistuvat suuremmalle riskille vuorostaan ​​toivottavasti suuremman palkkion takia.

Bottom Line

Rahasto-osuuden lyhyt tilannekatsaus on lukemattomia tilastoja, jotka voivat olla hyödyllisiä mahdolliselle sijoittajalle. Suorittaessaan perusteellista analyysiä kaikista saatavilla olevista tiedoista, sijoittajat voivat arvioida rahastojen hoitajia oikeudenmukaisesti ja yksityiskohtaisesti. Tämän tiedon avulla asukkaat voivat sijoittaa rahastoon, jolla on hyvä luottamus mihin valintaan hän päättää. ja Kun sijoitusrahasto on oikeutettu asiakkaallesi? )